高股息ETF爆紅：每四個台灣人就有一人投資，你該如何選擇最適合的ETF？

根據台股ETF集保戶股權分散統計最新資料，高股息ETF受益人數從去年底的364萬3890人，快速攀升至最新的600萬9828人，不到半年成長將近65%。

對照台灣約2300萬的人口，這意味著每四個人中就有一人持有高股息ETF。

而在台股ETF市場中，高股息ETF的受益人數占整體台股ETF的74%。
究竟是什麼原因讓高股息ETF如此受歡迎？又該如何選擇適合自己的ETF呢？

為何高股息ETF成為台股熱潮的焦點？

根據《KEYPO大數據關鍵引擎》的輿情分析系統，網路上對於ETF投資心法的討論中，「股息」這個話題獲得了最多的關注。

網友們對此表現得相當熱烈，甚至有些人說「高股息就是顯學」，還有人開心地表示「能穩定領股息真是太棒了」。不少投資者都認為「股息ETF的精髓在於領到股息再投入，這樣一來，就能輕鬆賺到錢」。

根據臺灣證券交易所的數據，ETF資產規模前十名中就有七檔是高股息ETF，這代表著高股息投資的受歡迎程度相當驚人。

以下是我們分析高股息ETF受歡迎的三大原因

1. 股市波動中的避風港

在股市動盪不安的時期，許多投資者開始尋找更穩定的投資選項。

高股息ETF因為能夠持續提供穩定的現金流，成為了許多人的首選。

這些ETF通常包含大型穩健企業，這些企業的股息收益相對穩定，讓投資者即使在市場波動時，仍能獲得現金回報。

2. 低利率環境下的現金流需求

隨著全球進入低利率時代，傳統的存款或債券投資已經無法滿足投資者對收益的需求。

許多人開始尋找能夠提供更高回報的替代方案，高股息ETF因此成為一個吸引人的選擇，這些ETF提供的股息收益遠高於一般銀行定存利率，特別適合那些追求穩定現金流的保守型投資者。

3. 年金改革後的退休族新選擇

台灣的年金改革影響了許多退休族的退休生活，使得他們更加關注如何為自己創造穩定的現金收入。

高股息ETF正是解決這一需求的理想工具，它能提供穩定的股息收入，還有分散風險的優勢，適合退休族做長期投資安排。

掌握ETF基礎：從種類到選擇的全面指南

在深入探討高股息ETF之前，了解ETF的基本概念是關鍵。

ETF，即交易型開放式指數基金，簡單來說，它是一種追蹤某一指數表現的基金，並且像股票一樣在市場上進行買賣。這意味著投資者可以藉由購買一張ETF，輕鬆投資於由許多公司組成的投資組合，達到分散風險的目的。

ETF有許多不同的種類，根據其追蹤的指數或投資策略可分為以下幾類：

• 指數型ETF：追蹤特定市場指數，如台灣加權指數或全球標普500。
• 產業型ETF：專注於特定產業，如科技、醫療、能源等。
• 高股息型ETF：專門投資於高股息的公司，以提供穩定的現金流回報。

其中，高股息ETF的獨特之處在於能透過分配股息，提供穩定的現金回報，這也是為什麼越來越多投資者選擇這類型ETF的主要原因。

ETF的選擇與追蹤方式

高股息ETF的種類繁多，如何選擇適合自己的ETF產品是許多投資者面臨的難題。

在挑選ETF時，了解其標的指數非常關鍵，ETF的「標的指數」追蹤方式直接影響其績效與風險，以下是常見的三種ETF追蹤方式：

1. 完全複製法

完全複製法是指ETF直接持有指數中的所有成分股，以達到與指數幾乎完全相同的表現。

例如，元大台灣50（0050）和元大高股息（0056）採用的就是這種方式，與台灣加權指數的走勢幾乎完全同步。

此方式的優點是投資者可以最大限度地貼近指數表現，風險較為可控，適合追求穩定的長期投資者。

2. 抽樣複製法

抽樣複製法則是選擇指數中的代表性成分股，建立與指數「相似」的組合。

這種方式因為只選取部分成分股，可能會產生較大的偏差，但同時也可能帶來超越指數的表現。

以元大電子（0053）為例，該ETF並非完全複製市場指數，而是挑選電子股中具有代表性的公司進行投資，對於看好某一特定產業但又不願意承擔全市場風險的投資者來說，是較靈活的選擇。

3. 合成複製法

合成複製法主要透過期貨或選擇權等衍生工具來追蹤指數，而非直接持有指數中的成分股。

這種方式雖然能有效降低持有實體股票的成本，但同時也帶來了交易對手風險和流動性風險。
例如：元大台灣50正2（00631L）和元大台灣50反1（00632R）便是此類合成複製法的代表產品，適合追求短期獲利的投資者。

高股息ETF的優點與缺點

優點

1. 穩定的現金流
   高股息ETF最具吸引力的特點便是其穩定的股息回報。
   
   例如：0056已經穩定配息11年，投資者可以每年穩定地領取現金股息，對於那些希望以股息作為被動收入來源的投資者，高股息ETF是非常理想的選擇。

2. 流動性高
   高股息ETF多數選擇的是具有一定規模的藍籌股，其流動性相對較高，投資者可以隨時進出市場而不影響股價。
   
   此外，這類ETF背後通常有一套嚴格的篩選機制，以確保投資標的的安全性。

3. 分散風險
   一檔高股息ETF往往包含多檔股票，並且每年會自動進行成分股的調整，淘汰表現不佳的公司。
   
   這種「汰弱留強」的機制，有助於分散單一持股的風險，並且持續優化組合，降低投資風險。

缺點

1. 報酬較低
   高股息ETF通常選擇穩定分紅的公司，這些公司的股價波動較小，雖然能夠在市場不佳時提供穩定的收益，但在市場表現良好的時候，漲幅也相對有限。

2. 尚未獲利就配息
   由於高股息ETF的配息機制，即使投資者尚未獲利，也可能會收到股息。
   
   這種情況下的股息可能會被視為資本回收，而不是盈利分配，投資者還需支付額外的手續費。

3. ETF重倉股的變動性
   投資者應該注意ETF的重倉股，以確保投資組合的風險分散合理，高股息ETF的成分股雖然以穩定性著稱，但並不代表它們毫無風險，一旦某些主要持股表現不佳，可能會拖累整個ETF的回報。
   
   由於台灣的科技業佔比較大，許多高股息ETF的成分股仍以資訊科技股為主，在經濟衰退或產業週期不佳時，科技股的波動性會加大，這使得集中投資科技股的ETF面臨更高的風險。

高股息ETF的選擇秘訣：如何找到最適合你的產品？

投資ETF時，根據自身的財務目標、風險承受能力和市場環境選擇最適合的產品非常關鍵。
以下是一些選擇ETF的建議：

1. 明確投資目標
   選擇與自身目標契合的ETF類型。
   
   若你的主要目標是現金流，高股息ETF可能是理想選擇；但如果你的目標是資本增值，產業型ETF可能更適合你。

2. 關注追蹤誤差
   追蹤誤差指的是ETF的資產淨值與其追蹤指數之間的差距，誤差越小的ETF，表現越貼近指數。
   
   選擇追蹤誤差小的ETF能確保投資更穩定。

3. 留意費用
   在投資ETF時，管理費用和交易手續費是影響長期回報的重要因素，這些費用直接攤薄了您的投資收益。
   
   因此，選擇費用較低的ETF對於長期投資來說至關重要。
   管理費用越低，投資者能保留的回報就越多，長期下來，這些看似微小的差異可能會累積成顯著的回報。

推薦五大精選高股息ETF

許多投資者在選擇高股息ETF時，主要關注的是「穩定領股息」，股價的上漲則被視為額外的獲利。

在這樣的投資策略下，投資者的重點與選擇個股時的考量有著明顯的區別，截至2024年，目前國內成交量前五大的高股息ETF分別為00919、00915、00878、0056、00900，這些產品都為尋求穩定現金流的投資者提供了良好的選擇。

以下我們介紹這五大高股息ETF，讓你了解前五大高股息何時領股息及如何選擇標的！

結論

在這個追求穩定收益的時代，高股息ETF無疑成為了許多投資者的熱門選擇。

從去年底的364萬人飆升至如今的600萬人，這不僅顯示了高股息ETF的廣泛吸引力，更反映出人們對穩定現金流的渴望，無論是面對股市波動、低利率環境，還是退休族尋求穩定收入的需求，高股息ETF都提供了理想的解決方案。

選擇適合自己的ETF並不容易，投資人需要明確自己的財務目標、風險承受能力以及市場趨勢。

記住，成功的投資不僅是選擇正確的工具，更是持續學習與適時調整策略的過程。

隨著高股息ETF的普及，未來的投資風景將愈發多元，深入研究這些工具，尋找最適合自己的投資策略，讓你的財富增值在穩定中實現！

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